[p2p公司如何投资]投资人如何判断P2P平台风投的含金量

2019-10-08 07:47:05 创业案例分析

     本文系专栏作者“玉叶不败原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场。

  分享一则甚是有趣的风投故事。名为《赶考书生与大家小姐的风投韵事》。

  古代有一小姐,遇到一个上京赶考的落魄书生避雨,发现其很有才华,掏出一些银两,并以身相许。次日小姐垂泪送书生:“君若高中莫负妾身。”书生发誓后走了。小姐让丫环把书生的名字纪录在册,丫头说:“这已经是第五十个书生了!”小姐说:“没办法,总有一个会真的考上的。”

  很多朋友看了这个故事,纷纷许以头头是道的目光,脸上的表情还带着一种只可意会不可言传的气质。

  但是回归现实,风投的具体定义是什么呢?风险投资(Venture Capital)简称是VC。广义的风险投资泛指一切具有高风险、高潜在收益的投资;狭义的风险投资是指以高新技术为基础,生产与经营技术密集型产品的投资。

  风投机构具有趋利性。为了维持企业生存或更好发展,创业团队需要资金,而风投就用自己手上的资金、技术等资源作为支持,支撑公司的运营与进步,并占有公司一定股份。倘若公司能好做大,风投可获得的收益,若不幸公司出现严重经营性问题无法进行融资,风投即会产生相应的亏损甚至血本无归。

     本文系专栏作者“玉叶不败原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场。

  分享一则甚是有趣的风投故事。名为《赶考书生与大家小姐的风投韵事》。

  古代有一小姐,遇到一个上京赶考的落魄书生避雨,发现其很有才华,掏出一些银两,并以身相许。次日小姐垂泪送书生:“君若高中莫负妾身。”书生发誓后走了。小姐让丫环把书生的名字纪录在册,丫头说:“这已经是第五十个书生了!”小姐说:“没办法,总有一个会真的考上的。”

  很多朋友看了这个故事,纷纷许以头头是道的目光,脸上的表情还带着一种只可意会不可言传的气质。

  但是回归现实,风投的具体定义是什么呢?风险投资(Venture Capital)简称是VC。广义的风险投资泛指一切具有高风险、高潜在收益的投资;狭义的风险投资是指以高新技术为基础,生产与经营技术密集型产品的投资。

  风投机构具有趋利性。为了维持企业生存或更好发展,创业团队需要资金,而风投就用自己手上的资金、技术等资源作为支持,支撑公司的运营与进步,并占有公司一定股份。倘若公司能好做大,风投可获得的收益,若不幸公司出现严重经营性问题无法进行融资,风投即会产生相应的亏损甚至血本无归。

  风投青睐哪些行业?医疗健康、文化产业、绿色环保、高端制造等行业向来是热饽饽。自2014年互联网金融高速发展以来,P2P这块蛋糕已经成为风投追逐、热捧的领地。

  据不完全统计,数据截止到2016年6月20日,一共183家P2P网络投资平台获得投资,累计获得投资金额不少于5000万元人民币的平台数量有86家。仅是2016年上半年就有35家平台成功获得风投。

  风投追逐P2P平台的原因有哪些呢?第一,这是一个朝阳产业。随着监管越来越明朗,P2P平台也逐步向阳生长。第二,P2P网贷市场规模巨大,有利可图。数据截止到2016年9月20日全国P2P网贷成交额79.57亿元,平均利率8.49%。如此看来,P2P网贷是大势所趋,于风投机构而言,很大可能有理想的回报。

  风投找项目,就像一个男人在找心爱的女人。那么,哪些P2P平台更能走进风投机构的心?互金行业融资风投界有一个很流行的段子叫做天使轮看团队,A轮看模式(产品),B轮看数据(规模),C轮看收入(营收),上市看利润。但是总结来说,风投在走心挑选的时候会更注意这三点。

  一、平台是否成熟合规?

  一般来说,成熟合规大平台已经获得了一定的市场占有率,平台活跃度相对稳定。用户数量、成交金额等硬性标准也很可观。而且在监管时代下,风投机构会更青睐合规、成熟的平台。

  二、平台的模式是否不可替代?

  平台模式在很大程度上决定了平台能够走多久,这是衡量发展潜力的重要因素之一。传统的P2P模式已经很少能再引得风投机构的瞩目,近一年,风投更多关注一些模式新颖、具有不可替代性、生存潜力大的平台。

  三、平台利息是否在合理区间?

  在以往获得风投的众多平台里,很少见到年化利率动辄20%、30%的高息平台。获得风投的平台,其平均利率都在18%以下。这不仅与行业利率整体趋于理性的大环境相关,正常收益利息的平台在风险可控性上的优势也不可忽视。

  为什么大家对待P2P平台获得风投如此关注?对于民营草根平台而言,风投具有一定的作用。因为很多投资者相信,风投进入代表着平台的团队、平台的实力、发展前景、商业模式等得到认可。

  投资者遇到风投系的P2P平台时,如何判断其风投的含金量?

  简单除暴的方法,直接打电话给风投公司咨询。但是有可能风投会隐瞒真实情况,有些风投甚至会要求平台撤销宣传。所以未必可行。此方只能部分过滤掉双方完全没有合作的平台。

  干脆直接的方法,通过全国企业信用信息公示系统来查询风投公司是不是平台股东。有时候,平台公司只有一个法人股东,那么查该法人股东的股东,如此抽丝剥茧,很多东西都得以天日。

  我知道,不管简单粗暴的方法还是干脆直接的方法,都不够用,以下奉上查查风投含金量的六招。

  一、提防香港,东南亚等海外地区毫无名气的风投,水分大得很,套路深得很。有些是国内平台在国外注册的皮包公司,再以风投的名义投资国内平台。因为我们很难查到境外风投的资料,所以判断很难,建议直接否定。另外还要提醒的是,如果风投也是P2P平台或者线下理财公司,建议保持谨慎。

  二、看网上知名媒体的报道,看看有无现场合作图片或者视频。若是毫无消息,此风投具有可疑性。当然,有也不代表风投必然投资,有时只是双方合作造势,其实风投一分钱都没打给平台。甚至有时候没有双方现场合作图片,风投也会主动接受记者采访,大谈特谈投资这家平台的原因,毕竟这对风投本身也是一种宣传,风投投资的其它企业也会增加曝光率。

  三、去风投公司的网站看看,了解该风投的投资理念,看看投资案例。很多时候,从投资理念中我们就能多少窥得一二,比如平台是不是与风投投资理念相符。

  四、看风投成立时间与地点。办公地点和平台在一个城市的,成立不过几个月时间,就对平台投资的,水分也大,就算入股了,关联嫌疑也不小。

  五、风投有时会以高管的名义在平台代持股,这个时候就要看看股东自然人有没有风投公司的高管。

  六、如果风投是上市公司,可以查看公司经营现状。看看这家公司利润如何,那种连年亏损的上市公司还是不要考虑了,还有香港的上市公司,仙股比较多,现在也在插手国内的P2P平台了,这种平台少碰为妙。

  无论风投与P2P的联姻是强强联手还是联袂出演,我们投资者还是要记着旁观者清,眼清心也要清。

  作者:玉叶不败 微信号:yeshunfan

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