邮政银行理财中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B

2017-06-02| 点击：

邮政银行理财篇一

中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B

一、单选题

1. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

答案：

A. ２５％

B. ５０％

C. ７５％得分：0分

D. ９０％

2. （）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。

答案：

A. 一级支行

B. 二级支行

C. 二级分行得分：1分

D. 一级分行

3. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。

答案：

A. ３年

B. ５年

C. １５年得分：1分

D. 永久

4. 基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。

答案：

A. 商业银行

B. 证券公司

C. 保险公司得分：1分

D. 基金公司

5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。

答案：

A. ３

B. ５

C. １０得分：1分

D. １５

6. 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。

答案：

A. 风险分析

B. 营销方案

C. 管理人评价得分：1分

D. 客户需求和市场前景分析

7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。

答案：

A. 客户需在预约最终有效日前至网

B. 客户预约后，可在全国范围内任

点进行认购，预约最终有效日后未进行认一网点进行认购购的，该预约额度取消

C. 客户预约同一期理财产品限制３次

D. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍

得分：1分

8. 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。

答案：

A. 公司业务

B. 个人理财业务

C. 信贷业务得分：1分

D. 电子银行业务

9. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

答案：

A. １

B. ３

C. ５得分：1分

D. ６

10. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。

答案：

A. 勤勉尽职原则

B. 诚实守信原则

C. 客户主导原则得分：1分

D. 专业胜任原则

11. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现在储蓄国债托管账户内连续（）年无余额，系统将自动进行销户。

答案：

A. １

B. ２

C. ３ D. ５

得分：1分

12. 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（）。

答案：

A. ２０％

B. ３０％

C. ４０％得分：1分

D. ５０％

13. 商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

答案：

A. 风险防范

B. 风险回避

C. 风险匹配得分：1分

D. 风险均摊

14. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（）个工作日内批复。

答案：

A. ３

B. ５

C. ７得分：0分

D. １０

15. 下列选项中，不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是（）。

答案：

A. 诚实守信

B. 勤勉尽责

C. 专业胜任得分：1分

D. 如实告知

16. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（）。

答案：

A. ０１０

B. ０１１

C. ０１５得分：1分

D. ０２５

17. 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（）预约金额。

答案：

A. 小于

B. 等于

C. 大于得分：1分

D. 以上都正确

18. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（）。

答案：

A. 宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料

C. 报纸、海报、电子显示屏得分：1分

B. 电话、传真、短信、邮件

D. 理财销售合同

19. 总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、

邮政银行理财篇二

邮政储蓄银行理财产品有哪些

邮政储蓄银行理财产品有哪些?

邮政储蓄银行理财产品有哪些?说到中国邮政银行的理财产品主要以人民币理财产品为主，针对不同的理财产品风险收益特征，推出了“创富”、“天富”、“财富”三个系列，分别针对高、中、低风险的三类理财产品。同时还针对公司客户开发了“金苹果”专户理财产品，针对私人银行客户开发了“金种子”私募理财产品。

邮政银行理财产品详细介绍：

(一)公司客户专属理财产品

“金苹果”系列：属基本无风险产品，投资国债、央行票据、金融债、企业(公司)债、同业存款，优质企业信托融资计划、银行承兑汇票、回购等。

(二)所有客户理财系列

1.“创富”系列，属于较高风险，较高收益产品，例如 FOF产品、金融衍生产品、挂钩黄金、期货产品、以及偏二级市场产品等等，主要面对大中城市的更理性的中高端客户;

2.“天富”系列，属于中风险，中等收益产品，例如新股型产品、CPPI保护机制产品等等，主要面对各个地域风险偏好相对较弱，但同时追求较高收益的客户;

3.“财富”系列，属于低风险，稳定收益产品，例如信贷资产类理财产品等等，主要面

对中小城市及县域风险偏好非常保守，但同时追求略高于储蓄收益的客户。在信贷类理财产品的基础上，分出一下几个子系列：

(1)财富之“月月升”“日日升”系列：属基本无风险产品，投资国债、央行票据、金融债、企业(公司)债、同业存款，优质企业信托融资计划、银行承兑汇票、回购等。

(2)财富之“汇票盈”系列：属基本无风险产品，投资于已贴现的国有银行或全国性股份制银行承兑的银行承兑汇票。

(3)财富之“双月盈”系列：属于基本无风险产品，投资可展期结构性存款。

(4)财富债券系列：属于基本无风险产品，70%的资金配置于高流动性的低风险及无风。

险债券产品，另外30%的资产配置于短期融资券、同业存款、信托计划等资产。

(三)私人银行专属理财产品

“金种子”系列：属于非保本浮动收益产品，投资证券市场，属于私募理财产品。{邮政银行理财}.

一、财富御享

二、财富“鑫鑫向荣”：个人客户认购起点为5万元，以 1千元的整数倍递增。申购当日，赎回当日，赎回确认日均计理财收益，客户可获得预期最高年化收益率分档如下，根据投资者赎回时每笔理财资金的实际存续天数。

中国邮政储蓄银行财富系列之鑫鑫向荣人民币理财产品募集资金主要投资方向为国债、金融债、央行票据、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、同业存款、同业拆借、信托计划、银行理财产品、银行承兑汇票、回购等。

中国邮政储蓄银行财富系列之鑫鑫向荣人民币理财产品拟投资的资产均比照邮储银行自营业务的管理标准，严格经过行内审批流程审批和筛选，达到可投资标准。为满足流动性要求，中国邮政储蓄银行财富系列之鑫鑫向荣人民币理财产品投资于高流动性、本金安全程度高的投资品种的比例不低于30%。

三、财富“日日升”：认购起点为 5万元，以 1千元递增，客户可以通过邮储银行网点柜台购买，或通过邮储银行网上银行购买。无固定期限，每个开放日(即证券交易日)开放申购和赎回，预期年化收益率为2.2%,赎回资金将实时入账。

邮政银行理财篇三

[经济-管理]中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法

邮政银行理财篇四

中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A

一、单选题

1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（）方式。

答案：

A. 审批、批准

B. 审批、授权

C. 报审、授权得分：1分

D. 报审、批准

2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（）次分红方式变更。

答案：

A. １

B. ２

C. ３得分：1分

D. ４

3. 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

答案：

A. 管理人

B. 托管人

C. 投资人得分：1分

D. 发起人

4. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（）。

答案：

A. 代理基金

B. 储蓄国债（电子式）

C. 凭证式国债得分：1分{邮政银行理财}.

D. 人民币理财产品

5. 总行（）根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行认定。

答案：

A. 个人金融部

B. 基金管理处{邮政银行理财}.

C. 同业市场部得分：1分

D. 风险管理部

6. 证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下哪一项（）。

答案：

A. 证券投资基金

B. 债券

C. 股票得分：1分

D. 贷款

7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，全面负责理财类业务监察稽核工作的部门是（）。

答案：

A. 审计部门

B. 安全保卫部门

C. 会计部门得分：1分

D. 业务部门

8. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，电子存储方式的档案的保管期限是（）。

答案：

A. ３年 B. ５年

C. １５年得分：1分

D. 永久

9. 基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（）罚款。

答案：

A. 二十万以下

B. 十万以下

C. 五万以下得分：1分

D. 三万以下

10. 基金销售结算资金是（）的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。

答案：

A. 基金投资人

B. 基金管理人

C. 基金托管人得分：1分

D. 基金注册登记机构

11. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。

答案：

A. 勤勉尽职原则

B. 诚实守信原则

C. 客户主导原则得分：1分

D. 专业胜任原则

12. 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于

Ｔ＋Ｎ＋１查询赎回款到账情况，此处的Ｎ指的是（）。

答案：

A. １

B. ２

C. ３得分：1分

D. ５以上（含）

13. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

答案：

A. ２５％

B. ５０％

C. ７５％得分：1分

D. ９０％

14. 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，下列不属于应包括的异常情况是（）。

答案：

A. 客户频繁开立、撤销理财账户

B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配

C. 商业银行超过约定时间进行资金划付得分：1分

D. 其他应当关注的异常情况

15. 商业银行不得无条件向客户承诺（）同期存款利率的保证收益率。

答案：

A. 高于

B. 低于

C. 等于 D. 不高于

得分：1分

16. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，下列人员中不属于理财类业务营业人员的是（）。

答案：

A. 综合柜员

B. 普通柜员{邮政银行理财}.

C. 大堂经理得分：1分

D. 理财经理

17. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（）。

答案：

A. ０１０

B. ０１１

C. ０１５得分：1分{邮政银行理财}.

D. ０２５

18. 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。

答案：

A. ３

B. ５

C. １０得分：1分

D. １５

19. 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由（）规定。

答案：

A. 总行

B. 一级分行

邮政银行理财篇五

中国邮政储蓄银行理财产品有哪些

中国邮政储蓄银行理财产品有哪些

中国邮政银行理财产品有哪些?中国邮政银行理财产品主要以人民币理财产品为主。今天就跟随葵花理财小编来了解一下中国邮政银行人民币理财产品。

邮政储蓄银行人民币理财简介

个人理财业务是指邮政储蓄银行以客户为中心，根据客户需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，综合运用邮政金融资源自行开发销售个人理财产品或接受金融同业委托，为其代销个人理财产品，并以此为基础将适合的金融产品进行组合，代为客户制定理财规划并提供相应的理财顾问服务的业务。

邮政储蓄银行在理财业务开办之初就开展了理财业务品牌建设，按照总行统一的“邮银理财关爱未来”品牌进行推广宣传，并针对不同理财产品的风险收益特征，推出了“创富”、“天富”、“财富”三个系列，分别针对高、中、低风险的三类理财产品。同时我们还针对公司客户开发了“金苹果”专户理财产品，针对私人银行客户开发了“金种子”私募理财产品。

业务详细介绍：

(一)所有客户理财系列

1.“创富”系列，属于较高风险，较高收益产品，例如FOF产品、金融衍生产品、挂钩黄金、期货产品、以及偏二级市场产品等等，主要面对大中城市的更理性的中高端客户;

3.“财富”系列，属于低风险，稳定收益产品，例如信贷资产类理财产品等等，主要面对中小城市及县域风险偏好非常保守，但同时追求略高于储蓄收益的客户。

在信贷类理财产品的基础上，分出一下几个子系列：

(2)财富之“汇票盈”系列：属基本无风险产品，投资于已贴现的国有银行或全国性股份制银行承兑的银行承兑汇票。

(3)财富之“双月盈”系列：属于基本无风险产品，投资可展期结构性存款。

(4)财富债券系列：属于基本无风险产品，70%的资金配置于高流动性的低风险及无风险债券产品，另外30%的资产配置于短期融资券、同业存款、信托计划等资产

(二)公司客户专属理财产品

“金苹果”系列：属基本无风险产品，投资国债、央行票据、金融债、企业(公司)债、同业存款，优质企业信托融资计划、银行承兑汇票、回购等。

(三)私人银行专属理财产品

“金种子”系列：属于非保本浮动收益产品，投资证券市场，属于私募理财产品。

一、财富御享36号：第1期认购时间是2013年5月7日至8日，期限63天，预期年化收益率4.2%;第2期认购时间是2013年5月13日，期限184天，预期年化收益率

4.8%(仅为网上银行发售);第3期认购时间是2013年5月13日，期限90天，预期年化收益率4.4%;第4期认购时间是2013年5月22日至23日，期限90天，预期年化收益率

4.4%;第5期认购时间是2013年5月28日至29日，期限62天，预期年化收益率4.2%。上述产品认购金额100万元以上。

二、财富“鑫鑫向荣”：个人客户认购起点为5万元，以1千元的整数倍递增。申购当日，赎回当日，赎回确认日均计理财收益，客户可获得预期最高年化收益率分档如下，根据投资者赎回时每笔理财资金的实际存续天数T，分档计息：第1档：1天≤T<7天，2.2%(费后);第2档：7天≤T<14天，2.3%(费后);第3档：14天≤T<30天，2.5%(费后);第4档：30天≤T<60天，2.7%(费后);第5档：60天≤T<90天，2.90%(费后);第6档：T≥90天，

3.25%(费后)。

三、财富“日日升”：认购起点为5万元，以1千元递增，客户可以通过邮储银行网点柜台购买，或通过邮储银行网上银行购买。无固定期限，每个开放日(即证券交易日)开放申购和赎回，预期年化收益率为2.2%,赎回资金将实时入账。